Что делать если Вам отказали в открытии счета или в проведении операции? Что делать если Вам отключили дистанционное банковское обслуживание? Как правильно закрывать счета и уходить из Банка? Как известно в рамках 115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») банки часто отказывают своим клиентам в открытии счета, проведении операции, закрытии счетов и снятии денежных средств. И каждый раз при наступлении такого случая, банк сообщает в Росфинмониторинг. В результате формируется межбанковский список, который доводится до всех российских банков, который они в свою очередь обязаны использовать в своей работе. Именно поэтому у компаний, включенных в такой список, возникает множество проблем при дальнейшей работе с банками: • постоянные запросы от обслуживающих банков по поступлениям денежных средств и проведению операций контрагентам; • отказы в открытии счетов; • отключение Интернет-банка; • просьба о расторжении договора банковского счета со стороны менеджеров; • проблемы с закрытием счетов, получением наличных денежных средств, кредитов, обслуживания и многие другие проблемы, которые замедляют основную работу бизнеса. • Проблемы работы с контрагентами, так как они видят в системе «светофор» Вашу компанию как нежелательную и отказываются от взаимодействия с Вами. Для решения такой проблемы существует процедура реабилитации компании через взаимодействие с обслуживающими банками с последующим обращением в межведомственную комиссию при Банке России (ЦБ РФ). Данная процедура реабилитации осуществляется в 2 этапа. На первом этапе мы предлагаем Вам провести полный анализ ситуации, в рамках которого Вы получите полноценный отчет, который включает в себя: - Официальную и полную информацию из ЦБ РФ и Росфинмониторинга о всех случаях включения организации в «черный список», а также о том, в каких конкретно банках возникла ситуация, по которой Вас внесли в «черный» список. - Анализ поступивших от банков запросов, предоставленных в банки документов, переписки с банком, выявление ошибок при ответе на запросы банков. - Подготовку отчета по результатам проведенного анализа; - Подготовку «дорожной карты», содержащую последовательность действий для выхода из «черных» списков, и вероятность успеха в зависимости от конкретной ситуации. После получения полного отчета, дорожной карты и понимания ситуации в целом, Вы принимаете решение либо о самостоятельной дальнейшей работе по реабилитации с помощью дорожной карты, либо можете воспользоваться нашими услугами по сопровождению реабилитации, что фактически является вторым этапом, который включает в себя: - Анализ предоставленной ранее информации. - Анализ переписки с банком. - Выявление ошибок, нарушений как со стороны банков, так и со стороны клиента. - Подготовку стратегии реабилитации. - Подготовку запросов в обслуживающие банки (в том числе и где были расторгнуты договоры банковского счета) для предоставления дополнительной информации. - Подготовку ответов на запросы и предоставление дополнительной информации для банка. - Подготовку сопроводительного письма с описанием ситуации и приведением доказательств добросовестности компании. - Формирование пакета документов (проверка, комплектность, устранение ошибок). Данный этап также позволяет сформировать базу для подачи заявления в межведомственную комиссию и при правильной подаче значительно увеличивает вероятность успеха по реабилитации. - Консультации по проведению переговоров и переписки с банком. - Консультации по другим вопросам в области антиотмывочного законодательства. А также: - Подготовить заявления по установленной форме в межведомственную комиссию. - Подготовить сопроводительное письмо для устранения риска формального ответа со стороны комиссии. - Проверить и сформировать пакет документов по форме и в установленном порядке для отправки в межведомственную комиссию. Почему именно мы: - Наша команда имеет многолетний опыт в банковской сфере, в юридических и консалтинговых фирмах, а также в структурах Росфинмониторинга и ФНС России. - Умеем и решаем сложные кейсы, что подтверждается нашей практикой. - Обеспечиваем конфиденциальность наших клиентов. - Оказываем поддержку на всех этапах реабилитации - Даем консультации по всем вопросам в части взаимоотношений с банками. - Помогаем избежать наиболее частых ошибок в виде путаницы в отказе банка в дистанционном обслуживании с отказом в проведении операций или когда клиенты обращаются в межведомственную комиссию, не попытавшись решить проблему непосредственно с банком. И самая распространенная ошибка неполный или неправильный пакет поданных документов. - Также с нами клиент получает полные, а не формальные ответы как со стороны банка, так и со стороны межведомственной комиссии. Оказываем услуги по договору.

• Регион: Москва
• Город: Москва
• Район: Площадь революции
• Адрес: Москва

На карте